Tài chánhTín dụng

Như những kẻ lừa đảo tín dụng đánh lừa người dân và ngân hàng

Với sự phát triển của ngành ngân hàng, một loạt các chương trình gian lận. Và những trò gian lận mồi trên không chỉ là công dân của sự thiếu kinh nghiệm của mình, mà còn tổ chức tài chính, đội ngũ luật sư. Đặc biệt nguy hiểm trong lĩnh vực này, lừa đảo tín dụng, nuôi trong sự phong phú trong nước rộng lớn.

Chúng tôi sẽ xem xét các hành vi gian lận phổ biến nhất mà có thể làm bạn mất tiền.

Như những kẻ lừa đảo tín dụng gian lận ngân hàng

tính cạnh tranh cao giữa các ngân hàng tạo ra một tình huống như vậy mà, trong việc theo đuổi của các tổ chức tín dụng vay vượt quá thất vọng bảo vệ của họ. Này ngay lập tức đã tận dụng kinh doanh không trung thực. Tuy nhiên, rất nhiều đặc biệt trong việc lựa chọn các phương pháp gian lận, họ không tỏa sáng, bằng cách sử dụng sơ đồ sau:

1. Lấy tiền hoặc hàng hoá bằng giấy tờ giả mạo. Nó được coi là con đường tội phạm nhất, vì nó là cần thiết để giả mạo một hộ chiếu, dán ảnh của mình ở vị trí của cựu. Đôi khi các bức ảnh không dán, nhưng dưới hình ảnh hiện thích nghi với bên ngoài.

2. Việc đăng ký các thiết lập của các khoản vay cho các tổ chức khác nhau. Cùng lúc đó kẻ lừa đảo tín dụng nhận tiền theo lô nhỏ, và trong tất cả các câu hỏi chỉ ra vị trí không tồn tại. Như một quy luật, nơi đăng ký cũng có điều kiện.

3. Sử dụng cho một nhân viên ngân hàng cho vay. Ở đây, trái ngược với các phương pháp trước đó, được lấy một khoản tiền lớn. Thông thường, những kẻ lừa đảo quản lý để thoát khỏi hoặc xuống xe với thử thách, và nhân viên của các tổ chức tín dụng, bị kết tội gian lận, tuân thủ đến mức tối đa của pháp luật.

Như kẻ lừa đảo tín dụng lừa dối người

Dưới đây những kẻ lừa đảo kho vũ khí có phần rộng lớn hơn. Nằm rải rác kỹ thuật với sự phát triển của các mối nguy hiểm:

1. gian lận tín dụng bằng cách tham khảo ý kiến giả là chi phí nhỏ nhất của phương pháp này. Citizen với một lịch sử tín dụng lời hứa bị hư hỏng để bán thông tin rẻ tiền về ngân hàng, không có vấn đề phát hành các khoản vay cho khách hàng vay có lỗi. Ông mua nó và sau đó phát hiện ra rằng họ có thể nhận được miễn phí trên Internet.

2. Người bảo lãnh hư cấu. Fun cung cấp bảo lãnh vay qua đó, tất nhiên, phải nộp lệ phí. Sau khi đăng ký được tiết lộ rằng họ đã được đăng ký trong một số cá nhân hoàn cảnh khó khăn dựa dữ liệu. Các hiệp định vay vốn bị hủy, tiền trả lại cho ngân hàng, Ủy ban đang nằm trong tay của những kẻ lừa đảo.

3. Sử dụng các sản phẩm cho việc tiếp nhận vốn. Trong trường hợp này, các cửa hàng được cấp một khoản vay hàng hóa cho khách hàng vay. Sau đó, tay anh một nửa giá trị của sản phẩm được phát hành. Họ lập luận rằng cách thức mà nó cần, và các ngân hàng trong nửa thứ hai sẽ không đủ điều kiện. Rõ ràng là sau một thời gian phải từ bỏ tất cả mọi thứ, ngay cả với sự quan tâm đáng kể.

4. Và cuối cùng, gian lận vay phổ biến nhất - một khoản vay của người trái phép trên các tài liệu của khách hàng vay. Có hai phiên bản của các sự kiện.

Đầu tiên - mất hộ chiếu. Trong trường hợp này, những rắc rối sẽ tiết kiệm được một lời kêu gọi đơn giản cho cảnh sát một tuyên bố về sự mất mát của mình. Điều quan trọng - làm điều đó càng nhanh càng tốt. Sau đó, cho sự bất cẩn của nhân viên sẽ phải đáp ứng tài chính cho ngân hàng.

Thứ hai - những kẻ lừa đảo hộ chiếu của người vay bị cáo buộc mất tín dụng cho lập hợp đồng. Trong thời điểm đó, tài liệu sẽ nằm trong tay của các nhà đầu cơ, cho vay và nhận tiền nó có thể được phát hành. Khách hàng cũng thông báo rằng nó sẽ không vượt qua trên một số chỉ tiêu. Một tháng sau, khi thông báo đầu tiên, những kẻ tấn công biến mất đã bắt đầu đến.

Trên hai điểm cuối cùng, có một chứng minh cụ - một vụ kiện. Ngay sau khi tuyên bố ngân hàng vượt quá một mức độ nhất định, nó là cần thiết để chuẩn bị tài liệu và viết một tuyên bố cho tòa án. Đàm phán với các tổ chức cho vay - một sự lãng phí thời gian và thần kinh.

Similar articles

 

 

 

 

Trending Now

 

 

 

 

Newest

Copyright © 2018 vi.atomiyme.com. Theme powered by WordPress.