Ngân hàng bí mật. Chỉ là về khu phức hợp

Tôi chắc rằng nhiều người trong chúng ta thường xuyên sử dụng dịch vụ của một loạt các ngân hàng thương mại. Một số khách hàng muốn giữ tại các tổ chức tín dụng tiết kiệm của họ, trong khi những người khác tin tưởng họ giá trị của họ (két an toàn), thứ ba trở thành khách hàng vay để lãi suất trên số tiền nhận được dưới mua trong tương lai là đối tượng của những giấc mơ ấp ủ. thẻ nhựa để tiện sử dụng tiền lương, dịch vụ khác nhau, dịch khẩn cấp với việc mở một tài khoản cá nhân hoặc không có it-bây giờ mỗi ngân hàng cố gắng để cung cấp cho khách hàng một cái gì đó chúng tôi mới và tạo sự cạnh tranh lành mạnh "người khổng lồ" của ngành. Tất nhiên, sắc thái là quá ngắn. Nhưng mỗi khách hàng của một tổ chức tín dụng nên đưa vào tài khoản tính năng như bí mật ngân hàng. là gì đầy khái niệm này, và những gì đảm bảo, cũng như các vấn đề có với anh ta một nhà cung cấp dịch vụ trong lĩnh vực này?

Để bắt đầu là đúng để phân biệt giữa các thuật ngữ như thương mại và ngân hàng giữ bí mật. Thứ nhất, trên thực tế, là một khái niệm rộng hơn so với thứ hai. Trong một số nguồn tin thậm chí bạn có thể tìm thấy một giải thích định nghĩa bí mật của tổ chức tín dụng là một trong những giống thương mại. Tuy nhiên, điều này không hoàn toàn đúng. Ngân hàng bí mật - pháp luật cho các tổ chức, trên cơ sở đó tất cả các thành viên của tổ chức được yêu cầu phải giữ tất cả các thông tin mà họ giữ về khách hàng của họ không được tiếp cận với các bên thứ ba, thậm chí nếu các thông tin không có nhiều giá trị.

Như trong nhiều trường hợp như vậy, có phải ngoại lệ đối với quy tắc này. Đôi khi các ngân hàng chỉ đơn giản là không có quyền từ chối tổ chức nhất định để cung cấp thông tin, trong đó liên quan đến khách hàng. Các tổ chức này là trên hết, các đại diện của các quan chức nhà nước cấp. Tuy nhiên, thủ tục này phải là một lý do chính đáng biện minh một ngoại lệ. Ví dụ, tính chất phức tạp, rối hay nghi ngờ thực hiện bởi các khách hàng của một giao dịch tài chính nếu nó lớn hơn hoặc bằng số lượng 600 ngàn rúp. Trong trường hợp này, pháp luật ngân hàng nhất thiết phải bao hàm sự giao dịch kiểm soát. Này được thực hiện để ngăn chặn các nguồn tài chính bằng các phương tiện của các tổ chức thương mại cộng đồng khủng bố, cũng như rửa tiền.

Ngân hàng bí mật liên quan đến việc cung cấp các thông tin về tất cả các tài khoản và số tiền đã nhận của tổ chức tiền gửi theo các điều kiện của tù nhân thỏa thuận đặt cọc, một vòng tròn hẹp của người dân. Như trong trường hợp của các thực thể vật lý và pháp lý tất cả các thông tin có thể được thực hiện dành riêng cho các khách hàng thân và đại diện hợp pháp của họ, proxy, cơ quan xét xử, cũng như các công ty bảo hiểm và các đại diện của cuộc điều tra sơ bộ về vụ án hình sự và hành chính (phải là sự hiện diện của sự đồng ý của công tố viên) .

Nếu chủ sở hữu đóng góp hoặc thậm chí chết, trong một tình huống như vậy, bí mật ngân hàng có các tính năng sau đây. Nếu có một ý chí vẽ lên (công chứng hoặc ban hành trực tiếp cho tổ chức tín dụng) đề cập ở đây người có thể có được các thông tin cần thiết. Để làm được điều này, họ sẽ cần phải chứng minh giấy tờ chứng minh. Bên cạnh đó, thông tin được cung cấp mà không vi phạm pháp luật thuộc quyền sử dụng của công chứng viên. Để kết thúc này, văn phòng sẽ phải thực hiện một yêu cầu. Trong trường hợp này, các nhân viên ngân hàng, chịu trách nhiệm về việc thực hiện các cam kết, câu trả lời dựa trên cơ sở giấy tiêu đề của công ty. Thông tin cần phải hoàn toàn chịu trách nhiệm về tất cả các vấn đề được nêu trong yêu cầu.

Nếu nói đến người không cư trú (người có quốc tịch nước ngoài), trong trường hợp này bí mật ngân hàng liên quan đến việc cung cấp tất cả các lãnh dữ liệu cần thiết.