Tài khoản ở nước ngoài - đây là những gì?

ngân hàng nước ngoài thường gắn liền với mức độ cao của sự tinh tế tài chính. Tuy nhiên, thực tế là bất cứ ai có thể bắt đầu làm việc với họ. Bạn sẽ chỉ cần một vài giờ.

Các phương tiện truyền thông thường phỉ báng các khoản đầu tư vào các công ty nước ngoài, vẽ trong trí tưởng tượng của bí mật tài khoản ở nước ngoài các chính trị gia trên thế giới, người đã giấu tiền của họ trong một số loại công ty bất hợp pháp nằm ở một hòn đảo Caribbean che khuất, nơi có tỉ lệ thuế là gần như bằng không. Mặc dù những trường hợp này luôn giao dịch mờ ám, số lượng lớn các hoàn toàn hợp pháp.

Tại sao bạn cần một tài khoản ở nước ngoài? Nó cho phép bạn thu hút đầu tư, đại diện cho một loạt các chiến lược sử dụng những lợi thế được cung cấp bên ngoài biên giới của nước chủ đầu tư.

Giảm gánh nặng thuế

Nhiều quốc gia được gọi là thiên đường thuế cung cấp ưu đãi cho nhà đầu tư nước ngoài. mức thuế suất thấp, đó là tùy thuộc vào các công ty nước ngoài, để giúp tạo ra một môi trường đầu tư lành mạnh thu hút đầu tư nước ngoài. Một nhà nước nhỏ với nguồn lực ít ỏi và dân số nhỏ coi khách hàng nước ngoài như một cơ hội để cải thiện đáng kể tình hình kinh tế của riêng mình. Nói cách khác, đầu tư đến nơi các nhà đầu tư tạo công ty nước ngoài.

Tổng công ty đóng vai trò như một lớp vỏ, bảo vệ tài khoản khách hàng từ thuế cao ở đất nước của họ. Vì họ không tham gia vào hoạt động kinh tế địa phương, mà thuế chưa được sạc. Nhiều công ty nước ngoài cũng được hưởng tình trạng miễn thuế khi họ đầu tư vào thị trường Mỹ. Như vậy, việc thực hiện các khoản đầu tư thông qua các công ty nước ngoài có lợi thế rõ ràng so với đầu tư tiền thông qua tài khoản ở nước ngoài của một cá nhân.

bảo vệ tài sản

tài khoản ở nước ngoài - đó là một cách phổ biến của cơ cấu lại tài sản. Thông qua cơ sở, quỹ tín thác và sở hữu công ty có thể được chuyển giao cho người khác. Ai sợ của tòa án và các chủ nợ, quyết định gửi một số tiền ra nước ngoài. Đi qua trên quyền sở hữu giấy, cá nhân không còn lo sợ bị tịch thu tài sản hoặc những rắc rối tương tự.

bí mật ngân hàng

tài khoản ở nước ngoài - đó là ngân hàng nghiêm ngặt và bí mật thương mại, được ghi nhận ở mức độ lập pháp. Nếu nó bị vi phạm thì bên có tội sẽ phải chịu trách nhiệm đến mức tối đa của pháp luật. Ví dụ về việc tiết lộ - tiết lộ dữ liệu nhận dạng khách hàng. Bên cạnh đó, ở một số nước là một sự vi phạm và tiết lộ thông tin về chủ sở hữu của công ty. Nhưng điều này không có nghĩa là các nhà đầu tư - những tên tội phạm, những người có một cái gì đó để che giấu.

Hãy ghi nhớ rằng luật pháp ở nước ngoài cho phép tiết lộ thông tin cá nhân trong trường hợp rửa tiền, buôn bán ma túy bất hợp pháp hoặc hoạt động phi pháp khác. Trong điều kiện của con bạc cao cấp, tuy nhiên, việc duy trì tính bảo mật của thông tin như danh tính của người mua, tại thời điểm mua cổ phiếu của một công ty đại chúng có thể cung cấp các lợi thế về tài chính (và pháp lý) có ý nghĩa mới nhất. Phú không thích nhiều nhà đầu tư nhỏ đang mua các cổ phiếu cùng, họ đang có, vì nó làm tăng giá.

đa dạng hóa các khoản đầu tư

Một số tiểu bang hạn chế sự tự do của công dân riêng của mình để đầu tư ra nước ngoài. Nhiều người tin rằng nó không phải là có thể tạo ra một thực đa dạng danh mục đầu tư. tài khoản ở nước ngoài - nó có thể để có được quyền truy cập không giới hạn vào thị trường thế giới và để trao đổi lớn. Bên cạnh đó, có rất nhiều cơ hội ở các nước đang phát triển, đặc biệt là ở những người đang bắt đầu tư nhân hóa ngành đã được kiểm soát trước đó của Chính phủ.

yêu cầu cơ bản

Mỗi ngân hàng ở nước ngoài và thẩm quyền nước ngoài có yêu cầu riêng của nó, vì vậy nó là cần thiết để tiến hành nghiên cứu sơ bộ để tìm những gì bạn cần trong một tình huống nhất định. Dưới đây là một cái nhìn tổng quan về những gì bạn có thể mong đợi, dựa trên thông tin được biết đến các trung tâm tài chính như Bahamas, Bermuda, Cayman Islands và Isle of Man.

Làm thế nào để mở một tài khoản ở nước ngoài?

Quy định mở như vậy một tài khoản tương tự như những người hoạt động trong bất kỳ nước nào khác. ngân hàng nước ngoài được yêu cầu thông tin cá nhân như tên, quốc tịch, nơi cư trú, ngày tháng năm sinh và nơi làm việc.

Để xác minh danh tính của bạn, bạn cần phải cung cấp bản sao hộ chiếu, bằng lái xe hoặc giấy tờ tuỳ thân khác do cơ quan chính phủ. Bên cạnh đó, các ngân hàng kiểm tra nơi cư trú, vì điều này có thể ảnh hưởng đến các vấn đề thuế. Để làm điều này, họ sẽ có đủ để nộp tiền điện nước hoặc giấy tương tự.

Do nhiều giấy tờ tùy thân có thể được trình bày trong các ngân hàng ở nước ngoài, thường đòi hỏi một sự bảo đảm thêm tính xác thực của họ. Trong một số trường hợp nó sẽ là đủ để cung cấp một bản sao có công chứng, và các trung tâm khác thích xáx nhận - một loại đặc biệt của thẻ căn cước được sử dụng trên thế giới. Để có được điều này, bạn phải ghé thăm một cơ quan chính phủ có thẩm quyền để đóng dấu trên toàn quốc.

giấy tờ tùy thân khác

ngân hàng nước ngoài mở tài khoản đưa ra thêm, không hoàn toàn các yêu cầu bình thường. Này là cần thiết để ngăn chặn rửa tiền, gian lận thuế hoặc các hoạt động bất hợp pháp khác có liên quan đến các tổ chức như vậy.

Thứ nhất, để mở một tài khoản có thể yêu cầu các tài liệu tài chính cho khách hàng ngân hàng hiện tại với các chi tiết của phần còn lại và bằng chứng về "mối quan hệ thỏa đáng." Thông thường nó là một tuyên bố của các tài khoản trong sáu tháng vừa qua - một năm.

Thứ hai, nhiều ngân hàng đang được hỏi về bản chất của giao dịch dự kiến trên một tài khoản được mở ra. Điều này có vẻ quá khó khăn, nhưng các tổ chức này là dưới sự giám sát, như vậy họ không thể tiến hành các hoạt động bất hợp pháp. Để kết thúc này, các ngân hàng ở nước ngoài yêu cầu thêm tài liệu xác nhận về nguồn gốc của các quỹ đầu tư.

Nếu tiền là mức lương, bạn sẽ cần phải trích xuất từ biên chế của nhà tuyển dụng. Để xác nhận lợi tức đầu tư, ngân hàng ở nước ngoài có thể yêu cầu thông tin về bản chất của cái sau và vị trí của các khoản đầu tư của họ.

Nếu có quỹ đáng kể nhận được từ các giao dịch kinh doanh hoặc bất động sản cần phải cung cấp các hợp đồng bán hàng hoặc các tài liệu thích hợp khác. Nếu bạn đầu tư tiền nhận được theo hợp đồng bảo hiểm, nó sẽ là cần thiết để cung cấp một công ty bảo hiểm. Nếu tiền được thừa kế, có thể yêu cầu người quản trị của tài sản, xác nhận thực tế này.

Chọn loại tiền tệ

tài khoản ở nước ngoài - đó là một cơ hội để giữ tiền bằng đồng tiền mong muốn.

Bạn phải biết hậu quả của việc làm tài khoản đó. Ví dụ, việc lưu trữ có nghĩa là trong một số tệ sẽ cho phép nhận lãi tiền gửi, mà cũng có thể dẫn đến một nghĩa vụ thuế nước ngoài. Hơn nữa, để đưa tiền vào tài khoản tiền gửi và rút nhu cầu ngoại tệ của họ, có thể kèm theo chi phí đáng kể, tùy thuộc vào cấu trúc của những chi phí và tỷ lệ được đề xuất.

Chuyển tiền

Một ngoài khơi tài khoản ngân hàng thường được lấp đầy với sự giúp đỡ của chuyển tiền quốc tế. Thật không may, hệ thống cho phép chuyển nhượng tự do, phổ biến ở các ngân hàng truyền thống, như một quy luật, không thể thực hiện thanh toán quốc tế.

Gửi tiền là một thao tác đơn giản, nhưng hầu như tất cả mọi người cần cho hoa hồng này. Phí thay đổi từ ngân hàng để ngân hàng, vì vậy bạn nên làm quen với họ trước. Thật không may, vài lựa chọn thay thế tốt. Kiểm tra thường không được thực hiện ở nước ngoài, và việc kiếm tiền bằng tiền mặt là không thực tế.

rút tiền

Làm thế nào để rút tiền từ tài khoản ở nước ngoài? Có thể tạo điều kiện cho việc sử dụng các dịch vụ ngân hàng, họ cung cấp cho khách hàng nhiều cách để rút tiền của họ. Nhiều thường được ban hành thẻ ghi nợ cho phép bạn dễ dàng truy cập vào tiền của bạn trên toàn thế giới. Nó là cần thiết để xem tỷ lệ cho việc sử dụng phương pháp này, như lệ phí quốc tế có thể là đáng kể. rút tiền trọn gói của một lượng lớn tiền mặt có thể giúp giảm thiểu những chi phí này.

Một số ngân hàng ở nước ngoài cung cấp séc. Điều này thường không phải là cách tốt nhất để rút tiền. Ở nơi đầu tiên bởi vì nó không phải là giữ bí mật. Bên cạnh đó, kiểm tra được vẽ trên các ngân hàng nước ngoài không phải lúc nào chấp nhận.

Lựa chọn tốt nhất là nên sử dụng hai tài khoản: ngoài khơi và đất liền. Do đó, chuyển dây có thể được sử dụng để chuyển một khoản tiền lớn vào tài khoản nội bộ, nơi họ có thể dễ dàng tiếp cận. Phương pháp này có độ tin cậy cao và sự riêng tư, và cung cấp sự tiện lợi của dịch vụ ngân hàng địa phương.

bí ẩn xua tan

Mặc dù những bí ẩn xung quanh đất nước với điều kiện kinh doanh cụ thể, để mở tài khoản ngân hàng ở nước ngoài là tương đối đơn giản. Thường thì tất cả những gì cần thiết - là để điền vào biểu mẫu, nộp các tài liệu xác định con người và biết thêm thông tin xác nhận sự vắng mặt của ý định tiến hành các hoạt động bất hợp pháp.

lựa chọn ngoại tệ, tối ưu hóa các khoản tiền gửi và rút tiền là một chút phức tạp hơn, nhưng sự lựa chọn sẽ dễ dàng hơn sau khi biết mức thuế của ngân hàng.

đầu tư ở nước ngoài như thế nào an toàn không?

phục vụ ngoài khơi đủ cơ hội đầu tư an toàn phổ biến và nhiều công ty nổi tiếng sử dụng chúng. Hơn một nửa số tài sản và các khoản đầu tư được tổ chức tại khu vực pháp lý ở nước ngoài trên thế giới. Tuy nhiên, khi thực hiện tất cả các hoạt động cần được hướng dẫn bởi cảm giác thông thường và chọn một công ty đầu tư có uy tín. Một ý tưởng tốt để tìm kiếm lời khuyên từ một cố vấn đầu tư có kinh nghiệm và có uy tín, một kế toán và một luật sư chuyên về đầu tư quốc tế. Nếu mục đích là để bảo vệ tài sản hoặc có lợi ích trong bất động sản hoặc chuyển nhượng kinh doanh, nó sẽ được khuyến khích để tìm một luật sư (hoặc đội ngũ luật sư), chuyên về bảo vệ tài sản, di chúc hoặc thừa kế. Tất nhiên, các dịch vụ của các chuyên gia mất tiền. Trong hầu hết các trường hợp, lợi ích của việc đầu tư ở nước ngoài lớn hơn những chi phí khổng lồ chi phí dịch vụ, hoa hồng và chi phí vận chuyển.