Lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu như một hệ thống tham số cho quản lý hiệu quả của ngân hàng

quản lý tiền bạc là một thành phần quan trọng và cần thiết của hệ thống quản lý ngân hàng hoặc doanh nghiệp như một toàn thể, đảm bảo sự ổn định của công việc của họ trong điều kiện thị trường hiện tại. Model Management vốn đại diện cho một tập hợp các yếu tố bao gồm các nguyên tắc và kỹ thuật kiểm soát nhằm mục đích thiết lập các giá trị tối ưu, và cấu trúc vốn, sử dụng hiệu quả của nó, và trong đó các tiêu chí chính là một lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu.

Các nguyên tắc để làm cơ sở bất kỳ mô hình như vậy nên bao gồm:

- mức độ tham gia trong hệ thống kiểm soát tổng thể;

- tính chất hệ thống ra quyết định;

- tính linh hoạt, khả năng thích ứng và quản lý năng động;

- sự đa dạng của mô hình quản lý;

- tập trung vào những nhiệm vụ quan trọng nhất của các tổ chức phát triển, doanh nghiệp;

- Bảo vệ pháp luật;

- tối ưu hóa quản lý, trong đó lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu đã trở thành tiêu chuẩn chính cho hiệu quả của nó.

Ở giai đoạn hiện tại của phát triển kinh tế là mục tiêu chính của quản lý vốn là lợi nhuận trên vốn của ngân hàng và để đảm bảo ổn định tài chính và an ninh trong thời gian dài, có tính đến tối đa hóa giá trị thị trường của nó.

Đạt được điều này đòi hỏi:

- kết luận của các ngân hàng trong phương thức hoạt động, khi sự trở lại ròng trên vốn chủ sở hữu và cơ cấu, đạt được các thông số tối ưu;

- Phân bổ vốn được tạo ra bởi loại hình sử dụng;

- tạo ra một môi trường cho đầu ra để sự trở lại tối ưu trên vốn, để đạt được năng suất tối đa mức kỳ vọng của rủi ro;

- giảm nguy cơ rủi ro tài chính ở mức kế hoạch lợi nhuận của nó;

- đảm bảo cân bằng tài chính của ngân hàng;

- mức cần thiết của kiểm soát của những người sáng lập;

- cung cấp linh hoạt quản lý;

- hàng đầu các chỉ số về vốn lưu động phù hợp với điều đó mà tạo ra một lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu;

- kịp thời tái đầu tư vốn mạo hiểm.

Hệ thống điều khiển bao gồm các hệ thống con sau:

- quản lý vốn tự có, hình thành cả từ các nguồn nội bộ và bên ngoài;

- quản lý vốn vay, thu hút bằng cách sử dụng các nguồn nội bộ như sự đóng góp của người tham gia, phát hành cổ phiếu , vv.;

- Công việc tổ chức với vốn thêm ; (ngân hàng, tín dụng thương mại, trái phiếu phát thải et al.)

- tối ưu hóa cấu trúc.

quản lý vốn của Ngân hàng được dựa trên các chiến lược và chiến thuật quản lý. Chiến lược có thể được trình bày như là hướng chính của các hoạt động của ngân hàng để đạt được mục tiêu. chiến lược quản lý vốn phải nhất quán với chiến lược phát triển chung của ngân hàng, bởi vì nó là một phần của. Xác định chiến lược quản lý vốn phải được thực hiện có tính đến đặc thù của sự hình thành của nó và sử dụng, điều kiện môi trường, cũng như các mục tiêu và hoạt động của ngân hàng. Do đó, chiến lược quản lý vốn nên tập trung vào việc cải thiện các chỉ số chính đặc trưng cho tính hiệu quả của việc hình thành và hoạt động của vốn, thúc đẩy sự ổn định tài chính.

Kiểm soát Tactics quy định việc sử dụng các phương pháp và kỹ thuật cụ thể để đạt được mục tiêu trong một tình huống cụ thể tại một thời điểm nhất định.

quản lý vốn liên quan đến việc sử dụng hai nhóm công cụ:

1. Công cụ bên ngoài đại diện cho một tập hợp cụ thể của đòn bẩy ở cấp vĩ mô có ảnh hưởng đến quá trình hình thành và sử dụng vốn cấp vi (quy định nhà nước của các ngân hàng, thị trường tài sản, quản lý tiền tệ; sẵn có của các nguồn lực tín dụng).

2. công cụ quản lý nội bộ, mà là nhằm mục đích nâng cao hiệu quả bằng cách tối ưu các yếu tố nội tại của sự phát triển của ngân hàng, để lộ tính năng ẩn và dự trữ (chiến lược hình thành vốn và mục tiêu chính sách tài chính, phương pháp lựa chọn tối ưu nguồn tài chính, tiêu chuẩn nội bộ hệ thống trên một số khía cạnh của sự hình thành vốn vv ) ..

Do đó, quản lý tài sản liên quan đến việc tìm kiếm và áp dụng các giải pháp, trong đó đảm bảo một hiệu quả được xác định trước của việc sử dụng nó, bởi ảnh hưởng đến giá trị, lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu, cơ cấu và nguồn vốn. Cơ chế quản lý vốn bao gồm: định nghĩa các mục tiêu và nhiệm vụ quản lý, kiểm soát việc thực hiện; phát triển các chiến lược và chiến thuật để quản lý vốn; việc sử dụng các phương pháp hiện đại và các mô hình trong quá trình quản lý; phân tích kịp thời sử dụng hiệu quả vốn và tối ưu hóa quản lý của mình.